Dividendenstrategie - So investiere ich! · Dividendenstrategie Community

Oct 24 (edited) in 💬 Lobby

Dividendenstrategie - So investiere ich!

Meine Dividendenstrategie basiert auf einem nachhaltigen Investitionsstil, der dem klassischen Buy & Hold ähnelt. Ich investiere in Aktien, die basierend auf dem Fair Value der Dividende unterbewertet sind, und ziehe einen Verkauf nur in Betracht, wenn eine klare Überbewertung vorliegt.

Mein Hauptziel ist der Aufbau und Ausbau eines passiven Einkommens durch Dividenden. Zwar spielen Kursgewinne ebenfalls eine Rolle, jedoch steht der Kapitalerhalt und passive Cashflow bei jeder Investition an erster Stelle. Ich bevorzuge Unternehmen mit globaler Ausrichtung, hoher Marktkapitalisierung und einer stabilen Dividendenhistorie.

Die perfekte Dividendenaktie erfüllt in meinen Augen folgende Kriterien:

Attraktive Dividendenrendite
Positive Dividendenhistorie (keine Kürzungen, regelmäßige Erhöhungen) – idealerweise ein Dividendenaristokrat oder -könig
Kontinuierliches, jährliches Dividendenwachstum
Nachhaltiges Geschäftsmodell, das zukunftssicher erscheint
Führende Marktstellung innerhalb der Branche
Internationale oder globale Ausrichtung

Zur Risikominimierung achte ich darauf, dass kein einzelnes Unternehmen mehr als 5 % (Einstandswert) des gesamten Portfolios ausmacht. Zudem diversifiziere ich mein Kapital über verschiedene Branchen hinweg, um Klumpenrisiken zu vermeiden.

Beim Realisieren von Gewinnen prüfe ich immer, ob diese mit zuvor erlittenen Verlusten verrechnet werden können, um die Kapitalertragssteuer zu reduzieren oder zu vermeiden. Dividenden werden stets zusammen mit frischem Kapital aus weiteren Einkommensquellen in neue Aktien reinvestiert, um den Ausbau des passiven Einkommens zu beschleunigen und den Zinseszinseffekt optimal zu nutzen.

Von Kursrückgängen lasse ich mich nicht aus der Ruhe bringen, selbst wenn diese gravierend ausfallen. Solche Phasen nutze ich, um meine Investments kritisch zu überprüfen und festzustellen, ob die Dividendenperspektive gefährdet sein könnte. Solange die Dividende stabil bleibt und das Unternehmen unsere Investitionskriterien weiterhin erfüllt, sehe ich Kursrückgänge als Gelegenheit, meine Position zu stärken. Panikverkäufe sind bei mir kein Thema!

Mit der oben beschriebenen Strategie habe ich in 10 Jahren bereits über 100.000 € an Dividendenerträgen und Kursgewinne von mehr als 75 % auf das investierte Kapital erzielt. Die Strategie hat sich also über viele Jahre bewährt, und deshalb möchte ich sie mit Euch, in der Community, teilen.

Wie sieht eure Strategie aus? Welche wichtigen Kriterien vermisst ihr in der Liste, und welche findet ihr weniger sinnvoll?

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